Buscamos un Gerente de Ciencia de Datos con experiencia sólida en el desarrollo de modelos de riesgo crediticio, idealmente con enfoque en negocios (empresas, PyMEs).
Objetivo:
Este rol es clave para diseñar modelos robustos, alineados con requerimientos regulatorios y criterios de negocio. La persona ideal combina profundidad analítica con conocimiento práctico del crédito empresarial.
Requisitos:
3 a 5 años de experiencia en modelado de riesgo crediticio, idealmente para negocios o PyMEs.
Buen entendimiento del ciclo de crédito, análisis financiero y procesos de originación.
Conocimiento sólido de estadística aplicada, validación de modelos y análisis de datos.
Dominio de Python y SQL.
Deseable
Familiaridad con marcos regulatorios y buenas prácticas de documentación.
Deseable: experiencia previa trabajando con equipos de riesgo o crédito empresarial.
Habilidad para comunicar hallazgos técnicos y proponer soluciones alineadas al negocio.
Funciones:
Diseñar y desarrollar modelos de riesgo de crédito (PD, LGD, EAD) enfocados en clientes de negocio.
Realizar análisis exploratorios y segmentaciones para entender el comportamiento de portafolios.
Trabajar con equipos de crédito, riesgo y negocio para traducir necesidades en soluciones cuantitativas.
Documentar modelos conforme a requerimientos normativos (CNBV, IFRS9, etc.).
Evaluar y mejorar modelos existentes, asegurando su estabilidad y desempeño.
Coordinar pruebas de validación, backtesting y calibración de modelos.
Recuerda que ningún reclutador puede pedirte dinero a cambio de una entrevista o un puesto. Asimismo, evita realizar pagos o compartir información financiera con las empresas.