La propuesta Premier & Advance (P&A) es una prioridad estratégica el rol del Especialista de Producto (BDM) es un contribuyente clave para superar los objetivos de la propuesta. El puesto es un puesto de especialista y forma parte de la fuerza de ventas Premier y Wealth. Se espera que el titular sea un experto técnico en una o varias categorías de productos relevantes para el mercado; tales como productos estructurados/divisas/inversión/planificación financiera/jubilación/protección/hipoteca, etc.

BDM generalmente se implementa para agregar valor a clientes con necesidades más complejas, p. Clientes de P&A, W, PCS, PE y está asignado a un equipo de RM de Gerentes de Relaciones Premier. Si bien los RM son dueños del proceso de asesoramiento y ventas de extremo a extremo con los clientes, BDM ayuda a los RM a comprender mejor a los clientes, reunirse con los clientes cuando sea necesario, hacer recomendaciones adecuadas y ayudar a los clientes a comprender el valor y los riesgos de las soluciones disponibles para ellos.

En ocasiones, el BDM también puede realizar capacitación sobre productos para respaldar y ofrecer lanzamientos de nuevos productos y liderar eventos educativos para clientes para ayudarlos a obtener un mejor conocimiento de los mercados financieros y las soluciones financieras. El BDM también debe seguir el proceso de ventas basado en las necesidades, brindando a los clientes una experiencia patrimonial significativa y consistente y, en última instancia, brindando una experiencia de cliente excepcional.

Apoyar a los RM para ganar más confianza de los clientes en las capacidades y aumentar la efectividad y la calidad de las necesidades satisfechas para los clientes objetivo que lo necesitan;

Ayudar a los RM y ayudar a cerrar ventas para profundizar y hacer crecer las relaciones con los clientes mediante la identificación y el descubrimiento de las necesidades del cliente, la identificación de soluciones patrimoniales y análisis técnicos relevantes, y ayudar a los RM a presentar y explicar las soluciones al cliente.

Realizar revisiones de cartera con RM, evaluar la idoneidad del producto y el impacto de los cambios regulatorios y de mercado en los productos mantenidos por los clientes según corresponda, identificar oportunidades y gestionar riesgos.

Únase a los RM para realizar de 3 a 5 reuniones por día para acompañar a los clientes y brinde asesoramiento y aportes basados ??en conocimientos técnicos mientras actúa como un segundo punto de contacto para los RM para productos y soluciones específicos.

Mínimo de un año de experiencia laboral como especialista de producto o asesor financiero.

Fuertes habilidades para el cliente con la capacidad de brindar una sólida experiencia al cliente y brindar soluciones basadas en las necesidades.

Conocimiento profundo de soluciones y productos financieros complejos específicos, incluido el conocimiento de los mercados financieros, la dinámica socioeconómica y los requisitos regulatorios relevantes para los productos.

Amplio conocimiento del mercado externo sobre las condiciones del mercado, nuevas soluciones de productos y comprensión de las actividades actuales del mercado financiero.

Capacidad y experiencia demostradas para identificar correctamente las necesidades del cliente.

Sólidas habilidades para gestionar el proceso de ventas consultivas.

Una comprensión sólida de los estándares globales contra el lavado de dinero.

Jugador de equipo con habilidades colaborativas.

Conocimiento de las regulaciones de cumplimiento locales y del Grupo.

Especialización en una o más categorías de productos, p. Productos estructurados/FX/Inversiones/Planificación financiera/Jubilación/Protección/Hipoteca, etc.