Buscamos un Gerente de Ciencia de Datos con experiencia sólida en el desarrollo de modelos de riesgo crediticio, idealmente con enfoque en negocios (empresas, PyMEs).

Objetivo:

Este rol es clave para diseñar modelos robustos, alineados con requerimientos regulatorios y criterios de negocio. La persona ideal combina profundidad analítica con conocimiento práctico del crédito empresarial.

Requisitos:

• 3 a 5 años de experiencia en modelado de riesgo crediticio, idealmente para negocios o PyMEs.
• Buen entendimiento del ciclo de crédito, análisis financiero y procesos de originación.
• Conocimiento sólido de estadística aplicada, validación de modelos y análisis de datos.
• Dominio de Python y SQL.

Deseable

• Familiaridad con marcos regulatorios y buenas prácticas de documentación.
• Deseable: experiencia previa trabajando con equipos de riesgo o crédito empresarial.
• Habilidad para comunicar hallazgos técnicos y proponer soluciones alineadas al negocio.

Funciones:

• Diseñar y desarrollar modelos de riesgo de crédito (PD, LGD, EAD) enfocados en clientes de negocio.
• Realizar análisis exploratorios y segmentaciones para entender el comportamiento de portafolios.
• Trabajar con equipos de crédito, riesgo y negocio para traducir necesidades en soluciones cuantitativas.
• Documentar modelos conforme a requerimientos normativos (CNBV, IFRS9, etc.).
• Evaluar y mejorar modelos existentes, asegurando su estabilidad y desempeño.
• Coordinar pruebas de validación, backtesting y calibración de modelos.