Quiénes somos:

Grupo empresarial de capital mexicano fundado en Culiacán, Sinaloa. En 2021 cumple 80 años mejorando la vida de millones de mexicanos. Tiene presencia en todos los estados del país, cuenta con 113,000 colaboradores y es uno de los 10 principales empleadores de la República Mexicana. Se integra por tres unidades de negocio: Tiendas Coppel, Afore Coppel y BanCoppel.

"En Grupo Coppel somos una comunidad en donde la dignidad humana prevalece sobre cualquier otra condición, por ese motivo apoyamos la inclusión, la diversidad y la igualdad de oportunidades sin hacer diferencia por raza, lugar de origen, religión, creencias, edad, imágen, orientación sexual, identidad de género, discapacidad, etc."

Analista Sr Riesgos en Modelos Estadístico

Acerca de:

Asegurar la correcta aplicación de las políticas de crédito y la identificación de riesgos y oportunidades; con el objetivo de mantener la relación riesgo/rendimiento de la Cartera de Crédito No consumo (Hipotecario, Auto, Sale Vale, Motos, Crédito a Negocios, Crédito a Sellers) para ayudar con el cumplimiento de las metas establecidas en el plan de negocios.

Responsabilidades:

• Desarrollar modelos de riesgo para las estrategias de otorgamiento, administración del portafolio, recuperación y cross-sell para Crédito No consumo (Hipotecario, Auto, Sale Vale, Motos, Crédito a Negocios, Crédito a Sellers) con el fin de apoyar con la creación de productos garantizados y hacer crecer carteras jóvenes de manera sana en la relación riesgo/rendimiento.
• Elaborar estrategias a nivel cliente, segmento y producto para rentabilizar el portafolio de crédito con el objetivo de asegurar que se encuentran dentro del apetito de riesgo del banco.
• Diseñar reportes MIS (management information system) con indicadores clave para el seguimiento de la calidad del portafolio a fin de generar alertas tempranas de deterioro de la cartera y proponer mejoras que permitan adecuar el apetito de riesgo.
• Elaborar el monitoreo periódico de los modelos y políticas con el objetivo de dar cumplimiento a la normatividad interna y externa vigente.
• Desarrollar técnicas de minería de datos para el análisis de riesgos y dar soporte a las iniciativas del negocio (test, pricing, upgrades, creación de nuevas variables, etc.) para ayudar a mejorar la calidad de las carteras. Planear la automatización de los procesos del área desde la extracción de la información hasta la visualización de datos para adaptar los modelos estadísticos a las necesidades de riesgo y optimización de cartera Aplicar las estrategias definidas de crecimiento y competitividad para portafolios de Crédito No consumo (Hipotecario, Auto, SaleVale, Motos, Crédito a Negocios, Crédito a Sellers)

Requisitos:

• 2 años de experiencia en análisis de riesgos crediticios, preferentemente del sector financiero o fintech.
• Conocimiento productos de créditos de consumo o empresariales.
• Dominio avanzado de SAS, Python y SQL con objetivos de transferencia, limpieza y transformación de dato.
• Experiencia en análisis estadístico en creación de métricas y KPIs.
• Excel avanzado.

Educación:

Licenciatura en Actuaría, Matemáticas Aplicadas, Estadística, Economía, Ingeniería Industrial, Ingeniería en Sistemas, Finanzas o carreras afines.

Beneficios:

• Sueldo base
• Fondo de ahorro
• Descuentos en compras de muebles y ropa
• Aguinaldo
• Vacaciones
• Prima vacacional
• Reparto de utilidades
• Día libre de cumpleaños
• Becas para estudio
• Útiles escolares
• Club de protección familiar
• Ambiente de trabajo agradable
• Entre otros beneficios y prestaciones